Verificación de identidad (KYC): qué te piden y por qué

Documento, selfie y a veces un justificante de domicilio. Es obligatorio en las casas con licencia, y conviene hacerlo cuanto antes.

KYC son las siglas en inglés de «conoce a tu cliente». Es el proceso por el que la casa comprueba que eres quien dices ser, que eres mayor de edad y que no estás en un registro de autoprohibidos.

Por qué existe

Es una obligación legal de los operadores con licencia: protege a los menores, previene el fraude y el blanqueo, y hace efectiva la autoexclusión. Una casa que no te pide nada es mala señal, no buena: mira riesgos de las casas sin licencia.

Qué suelen pedir

• Documento de identidad en vigor, por ambas caras.

• Selfie o prueba de vida.

• Justificante de domicilio reciente, en algunos casos.

• Titularidad del método de pago: foto de la tarjeta con dígitos ocultos o extracto.

• En importes altos, origen de los fondos.

Cuándo

Depende del país y de la casa: al registrarte, antes del primer depósito o, como tarde, antes de la primera retirada.

Consejos

1. Regístrate con tus datos reales y exactos, tal como figuran en tu documento.

2. Verifica al principio, no cuando quieras cobrar: evita esperas con dinero pendiente.

3. Fotos nítidas, completas y sin reflejos.

4. Usa métodos de pago a tu nombre. Los de terceros se rechazan.

5. Una sola cuenta por persona en cada casa.

Si se alarga

Lo normal son horas o un par de días. Si pasa más tiempo, escribe al soporte y guarda las conversaciones: atención al cliente y reclamaciones.

¿Mis datos están seguros?

En casas con licencia, el tratamiento está sujeto a la ley de protección de datos de tu país. Otra razón para apostar solo con licencia.